解析“冒充查案”的秘密

别让我一个人醉

解析“冒充查案”的秘密

有一种诈骗类型，堪称诈骗领域的“吸金大王”，它有一个很普通的名字叫“冒充查案”。“冒充查案”的套路也不复杂，但受害人往往被吓到胆战心惊，倾尽所有。那么“冒充查案”为什么如此“摄人心魄”，它的“吸金”技法又有哪些？对此，反诈骗中心进行了深度解析。

骗子的四种“开场白”

1、谎称事主名下的一张银行卡涉嫌洗钱犯罪，将被骗群众电话在“警察”“检察官”等角色中流转，通过言语恐吓、出具“通缉令”等提高欺骗性；

2、自称是某医保中心，称被骗群众医保卡因报销理赔金情节严重，已经涉案，并帮其转接某公安局警官，要其配合调查；

3、自称是某通讯管理部门，称被骗群众的身份信息泄露，在外地办理电话卡涉嫌发送违规短信，涉嫌违法犯罪；

4、自称是某移动通讯运营商，告知事主有人冒用事主身份在外地营业厅办理了手机号并恶意欠费，并称事主手机将于2小时后被强制停机，要求事主及时还款，否则追究事主责任。

骗子的四种“道具”

道具1：通缉令。嫌疑人掌握被骗群众的身份信息后，制作假通缉令，并通过微信或QQ向受害人发送，或者要求被骗群众登录虚假网站地址，查看网站上的虚假案件情况和通缉令。不少心存疑虑的受害人看到带有自己照片的“通缉令”后，心理最后一道防线就会被摧毁，继而对对方“警察”或者“执法人员”身份深信不疑。

道具2：资金转移。“冒充查案”诈骗手段出现蜕变，不再单纯地让受害人将资金转至“安全账户”以证明“自身清白”，而是要求受害人迅速将分散的资金转至指定的一张银行卡内，甚至让受害人变卖房产、股票或高息借款，以达到“榨干”受害人最后一分血汗钱的目的，而这也是冒充查案诈骗“骗钱多”背后的真正原因。

道具3：开通网银、办理电子密码器。为了规避自动取款机24小时到账的规定，诈骗嫌疑人盯上了手机银行、网上银行等能实现快速转账、到账的银行业务。另外，嫌疑人会要求受害人开通上一步“资金转移”中涉及的银行账户的网银业务和办理电子密码器，并言语诱导受害人听其指挥操作，完成最后一步“吸金”操作。

道具4：开房。诈骗嫌疑人通过诱导了解受害人家庭情况、个人信息后，会以需要做“电话笔录”为由，要求被骗群众到酒店开房“配合调查”，实际目的是不想诈骗过程中被人“打扰”；另一个目的是要求被骗群众用酒店内电脑完成最后转账操作。

防范要领：听到“涉案”立即挂电话

1、关于医保卡：医保卡在自己身上，是否涉案应该比骗子更清楚，有任何疑问，拨打12333咨询是最稳妥的做法；

2、关于停机：以中国移动通信集团公司为例，公司只会在用户欠费和没有完成实名登记的情况下对用户号码停机。停机之前，公司工作人员会用“10086”的电话号码提前告知用户。接到任何声称要将市民电话停机的电话，只需直接致电运营商官方客服电话核实即可；

3、关于异地办理手机卡：市民只要带上本人身份证原件到就近的运营商营业厅，就可以查询自己名下有哪些电话号码。

总之，接到“涉案电话”，不用怕、不要信，先挂断电话，再拨打各部门官方电话核实真伪。

史硕红

谢谢提醒
来自: Android客户端