警惕不法分子利用“银行新规”实施合同诈骗

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警惕不法分子利用“银行新规”
实施合同诈骗

　　

2016年12月1日起，中国人民银行出台的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》已正式实施，新规在个人账户开立、分类、转账、限额等方面都做出了详细规定。值得注意的是，通过ATM机个人转账在24小时内可以撤销的新规执行后，在追回诈骗损失中已初见成效。然而，淮安市公安局洪泽分局经侦大队在工作中发现，不法分子利用群众对银行卡管理新规还不熟悉的空当实施合同诈骗犯罪，值得警惕。

　2017年3月初，不法分子张某以订货为名，向卖家打电话电话称要5000元的货，并发了ATM转账凭证，随后不停催卖家发货。卖家为谨慎起见，并没有在第一时间发货。卖家发现24小时后钱仍没有到账，到银行查询发现，该笔交易已被撤销。该电商卖家因为谨慎而避免了5000元的损失。

案件特点：

　此类诈骗主要有以下几个特点：一是此类案件易发于个体经营户购销领域，不法分子利用电话或网络工具进行联系。二是此类案件一般通过口头协议或网络传真购销合同进行下单。三是付款方式为先付款再发货，且通过ATM机以转账的方式转到经营者提供的个人账户里。四是不法分子多为外地，且为新客户，或者通过一两次的小额购销合同交易获取经营者信任后，再签订大额的购销合同，利用ATM机转账后撤回，骗取经营者的货物。

警方提示：

虽然，银行《新规》中规定“转账在24小时内可以撤销”，但这只是针对个人在ATM机进行转账操作的行为。广大商户在日常商业活动中，一旦遇到需要收到货款再发货的情况时，可以要求对方通过柜面进行转账，或者在转账24小时后确认货款已收到后再发货，以免造成不必要的经济损失。同时，各经营户在采购等领域一定要选择正规可靠的厂商和卖家，不要贪图便宜而造成不必要的损失，对于一些陌生或可疑的商户要谨慎进行交易，也可以采取“24小时可撤回”的规定，避免损失。